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深脑

合规风控录音分析方法

16 个方法,其中 5 个属于穿透级。 主要用于对外会谈、客服通话、带货直播、书面材料的录音。

双录合规检查

录音录像是否含产品、风险、本人确认三要素

红线一场录音即可

极限词扫描

定位「最/第一/绝对/永久」等违规表述

红线一场录音即可

过度承诺检测

承诺是否超出权限、交期或服务边界

红线一场录音即可

诱导性提问检测

提问中暗示标准答案的话轮

红线一场录音即可

陈述一致性链

穿透级

时间/数量/顺序/责任人在多次陈述中是否一致

追踪需要 2 场以上

取证包生成

承诺-时间线-矛盾点-依据一页纸(供专业人士复核)

生成需要 2 场以上

欺诈话术模式

穿透级

制造紧迫、诱导转账、回避身份、切断联系等特征

红线需要 3 场以上

数据与隐私边界

PII 定位、最小必要、可删除、跨主体可见性

红线一场录音即可

证据三性评估

真实性、合法性、关联性是否满足

评估一场录音即可

事故人因分析

穿透级

技能-规则-知识-资源-过程五类根因分布

诊断需要外部数据

穿行测试验证

穿透级

流程描述与实际执行的差距、证据链断点

追踪需要 2 场以上

政策合规风险体检

是否触及资质、备案、数据、外发限制

红线一场录音即可

言据 · 证言可信度

穿透级

按 CBCA 十九项给一段陈述做真实性画像,含反直觉判据与访谈质量前置检查

评估一场录音即可

程序 · 调查访谈程序体检

内部调查访谈的告知、陈述空间、回应机会、施压许诺与收尾,只看程序不判事实

红线一场录音即可

界限 · 专家访谈信息边界

专家访谈中可能涉及保密信息或未公开重大信息的话轮,以及访谈者触线时的动作

红线一场录音即可

解约 · 解除面谈风险扫描

单位发起的解除或协商离职面谈:性质理由说清没有、施压诱导、越权承诺、员工异议是否被接住

红线一场录音即可